主なご相談内容と具体的な解決策(一例)についてまとめています。
このようなお困りごとやお悩みがある場合は、当センターまでお問合せ下さい。
ご相談内容 |
具体的な解決策 |
何から手を付けていいか分からない。 |
- まずは「エンディングノート」を作成してみましょう。ご自身の人生を振り返り、ご家族など大切な方への想いや財産の棚卸し、延命治療や葬儀への希望などをご自身で書くことで方向性が見えてきます。
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争族を避けたい。 |
- 家督相続が当たり前の親世代と法定相続が前提の子供世代では相続に対する考え方にギャップがありますので、まずはそれを認識しましょう。
- また、資産の大半を占めることの多い不動産は法定相続割合の通りには分割できませんので、トラブルが起きやすいのです。
- “感情(気持ち)”と“勘定(お金)”を整えた相続対策が必要です。
- そのお手伝いを致します。
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遺言を作成したい。 |
- 遺言書の作成に加えて、必要に応じて財産管理等の委任契約書、任意後見契約書、尊厳死宣言書等の準備をサポート致します。
(実際の作成は司法書士・行政書士などに依頼)
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認知症の傾向がある。 または認知症になった場合のことが心配。 |
- 任意後見契約や家族信託などで備えます。
- 特に家族信託は自由度が高く、スムーズな財産の承継などが実現可能です。
(家族信託組成は司法書士・弁護士に依頼)
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相続税がかかるか心配 |
- まずは財産分析により相続税額を試算します。
- 必要に応じて「遺産分割対策」、「納税資金対策」、「節税対策」をご提案いたします。
- 小規模宅地等の各種特例や控除などの活用、保険商品の活用など、相続に特化した税理士やFPと連携の上、ご提案を致します。
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アパートや借地、駐車場などがあるが、相続対策を検討すべきか? |
- まずは、相続税額の試算をします。
- 必要に応じて、相続対策や節税対策も考慮して、「資産の組み換え」のご提案致します。
- 採算性の向上や節税、相続税の圧縮が図れます。
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二次相続が不安 |
- 一次相続で相続税がかからなくても、二次相続(配偶者の死亡)で相続税がかかる場合があります。
- 本来は一次相続前に対策を講じることがベストですがこちらでも相続税の試算をした上で、対策案をご提案致します。
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ご相談内容 |
具体的な解決策 |
遺言書がなく、何から手を付けていいのか分からない。 |
- 相続税の申告・納税や各種事務手続きや遺産分割協議などをサポート致します。
(申告は税理士、事務手続きは司法書士に依頼)
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遺産の分割をめぐって相続人でもめている。 |
- 本来は争族とならないように事前対策を講じるべきでした。
- 早めに第三者に中立の立場で入ってもらうことで、不要なトラブルを避けることができます。
- また専門家が入ることで不公平な遺産分割などを避けることも可能になります。
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空き家になった実家があるが、有効活用するか、売却するかで迷っている。 |
- そのまま賃貸、アパート建設、売却などいくつかのパターンでシミュレーションを致します。その上で、親族でお話されてはいかがでしょうか?
- 売却の場合、「空き家の3000万円特別控除」を適用できる可能性もあります。
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アパートを相続したが、空室が多いし管理が大変。 |
- 空室対策をした場合と売却(賃借人付き)をした場合などでシミュレーションを致します。その上で、親族でお話されてはいかがでしょうか?
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とりあえず共有名義にしたが、本当に良かったのだろうか? |
- 共有は売却など方針が決まっている場合の一時的な状態を除けば、メリットよりもリスクの方が大きいと言えます。
- 共有解消にはいくつか方法がありますので、具体的なご要望をお伺いした上でご提案を致します。
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借地や底地、再建築不可の戸建て等を相続したが、どうすべきか? |
- 借地(あるいは底地)は単純売却ではなく、より条件の良い売却方法などもありますので、具体的な方法をご提案いたします。
- 再建築不可や狭小地などは、保有しつづけるメリットが少ないですのでご売却をお勧めします。
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